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知名私募永柏老板被抓:陷66亿兑付危机 公司人去楼空
发布时间:06-100中国基金报  

  深陷兑付危机的昔日明星PE永柏资本又有新消息。今天,上海公安局黄浦分局通报称,涉嫌非法吸收公众存款罪的永柏资本实控人金某被警方抓捕归案。

  一个月多前,永柏资本被曝出兑付危机,位于上海总部的永柏集团已人去楼空,官网电话也是成为空号。而在此前,这家成立于2014年的私募机构,短短几年间管理的投资组合已经超过数百亿,无论是募资还是投资,都是平台高起。


  永柏资本实控人金某被抓

  今天,上海市公安局黄埔分局通报关于永柏资本的案件侦办情况通报。

  通报称,近日涉嫌非法吸收公众存款罪的永柏资本控股集团有限公司实际控制人金某被警方抓捕归案。截至目前,该案共有3名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施。

  警方已经冻结永柏资本40余个涉案银行账户,查封相关涉案资产,并全力追查其余涉案资产。对于该公司对外销售的关联私募机构产品,警方将会同监管部门开展进一步调查。

  同时,上海警方在通报中强调,警方对永柏资本的一系列集资行为开展彻查,对所有涉嫌犯罪的行为将依法追究法律责任,最终清退将依法进行。

  官网信息显示,永柏资本成立于2014年,总部位于上海,是一家专注于金融创新和产业投资的综合性金融投资集团,系由香港国际股权投资基金PGA中国区团队共同管理。在内地、香港和亚洲主要地区管理投资规模超过数百亿元。

  在各种光环加持之下,永柏资本自成立开始,无论是募资还是投资,都高平台、高起步,参与了不少知名企业的股权投资,其中包括摩拜单车、大众点评、药明康德(77.9500.781.01%)、优客工场等优质项目。

  然而,随着明星合伙人相继出走、旗下产品全面逾期不能兑付等消息陆续曝出后,永柏资本终于褪去了光鲜的外衣。


  深陷66亿兑付危机,人去楼空

  就在5月初,永柏资本被爆出深陷66亿的兑付泥潭,各路维权群四起。

  当时,越来越多的永柏投资者赶往管辖地经侦递交报案材料,这群投资者遍布上海、宁波、杭州、南京、北京等多个地区,涉嫌违约的产品类型包括地产私募股权、票据、美元债权等,具体而言,被爆出问题的私募产品,分别为31亿的地产类私募股权基金、20亿的其他股权类产品、12亿的票据和2.7亿的美元债权。

  据了解,涉及金额达31亿元的地产类私募股权基金包含永柏联投和浙永投资发行的3只地产类私募股权基金——永柏睿信私募股权投资基金(下称“永柏睿信”)、浙永睿丰私募股权投资基金(下称“浙永睿丰”)、浙永睿信私募股权投资基金(下称“浙永睿信”)。

  永柏睿信先后发了5期产品,分别为永柏睿信1期、永柏睿信2期、永柏睿信3期、永柏睿信5期、永柏睿信6期;浙永睿丰先后发了4期产品,分别为浙永睿丰1期、浙永睿丰2期、浙永睿丰3期、浙永睿丰4期;浙永睿信则只发了1期产品。

  5月4日,永柏资本方面称,报道内容部分信息有所偏颇,有关金额、内容、人员信息及引述话题与事实有诸多不符,公司自成立以来一直合法经营且恪守法律底线。但对于报道中提及的产品延期兑付等问题并未进行回复。

  5月6日下午,有记者赶到永柏资本总部办公地——静安区五牛控股大厦,记者前往21楼永柏资本的办公地,看到大门紧闭,未见一位工作人员。安保人员称,自己来这工作一个多月,从未见到这家公司开门营业过。

  记者拨通官网的电话得知,该号码已为空号。记者从大厦物业人士处获悉,这几天陆续有投资者找到办公地,不过最终所获无几。

  5月7日,永柏资本再度在官网发布声明,部分媒体发布或转载了有关我司的不实报道,相关内容有所偏颇,信息出处存疑。

  图4

  同一天,上海证监局回复前来反映情况的几位投资人,称已收悉并决定受理投资人反映的事项并出具受理告知书,上海长宁分局经侦支队也已接报该案,但尚未决定是否立案调查。


  第三方代销公司也已消失

  值得注意的是,永柏资本产品向外推广和销售的主要渠道是红歆财富,即永柏资本旗下一家2014年成立的第三方财富平台,永柏资本持有红歆财富20%的股份,是红歆资本的第三大股东方。

  自2014年成立以来,红歆财富一直扮演着永柏资本的产品推广和募集平台,先后在上海、杭州、宁波、青岛、北京、南京、西安、广州等10余个城市以品牌名“红银财富”建立营业网点。但实际上,红歆财富并不具备基金销售牌照。

  天眼查资料显示,红歆财富的股东主要有三个,分别是永柏(上海)资产管理有限公司,占比20%;上海攀腾投资,占比30%;红歆控股(上海)有限公司为第一大股东,占比50%。红歆财富的CEO、总裁为钱旭东,同时也是永柏资本的合伙人。


  红歆财富一直对外宣称其总部在上海国金中心。5月9日,《华夏时报》记者先后来到国金中心一期和二期写字楼,询问前台和物业这家公司是否存在,均被告知没有这家公司在此办公,并说当天已有好几个人来此找这家公司。

  其后,记者又来到红歆财富浦东区世纪大道1168号东方金融广场B座的办公室,被前台告知该公司早在今年三四月份就搬走了;此后,记者再次来到其普陀区曹杨路450号绿地和创大厦的办公室,被一名在此工作了10年的物业管理人员告知,该公司曾于2015年至2017年在此办公,2017年后“人都跑了”。


  神秘的实控人

  一位曾经在永柏资本工作过的人士透露,永柏资本和红歆财富两者背后共同站着一位叫金赟的少壮派“神秘男人”,他既是永柏资本的实控人,也是红歆财富的出资者,作风低调,但对永柏和红歆享有绝对的控制权。

  尽管从未走到台前,在公司爆雷之前,这位低调的实控人长期在永柏资本此前的总部办公楼——上海企业天地大厦办公,对永柏资本和红歆财富享有绝对的支配权。据知情人士透露,出生于1978年的金赟是上海人,常用英文名Richard Kim。

  而值得关注的是,永柏资本旗下有两个私募基金管理人,分别为从事证券投资类私募的“上海永柏联投”和股权投资类私募的“湖北永柏联投”。

  在今年4月25日,上海永柏联投因未按时履行法律义务而被上海市第一中级人民法院强制执行,执行标的为104.7万元。在此之前,上海永柏联投还有另外3则历史被执行人信息,其中最近的一则是在今年2月,执行标的为106万元。与此同时,红歆财富还深陷各种经济纠纷中。


  “短钱长投”操作或造成兑付困难

  永柏资本官网显示,其管理的基金主要包括股权基金、证券基金和母基金。中基协官网显示,与永柏资本相关的私募基金共有29只,绝大多数由上海永柏联投投资管理有限公司(下称“上海永柏联投”)和湖北永柏联投股权投资基金管理有限公司作为私募基金管理人。

  而永柏资本地产类私募股权基金永柏睿信私募股权投资基金存在借新还旧,股权投资却又收益保底等问题。

  业内人士指出,其起投金额100万人民币的股权基金永柏睿信私募股权投资基金,投资期限在3个月到36个月不等,原则上并不符合中基协备案的要求。并且,资料显示,该股权投资基金的属性为地产类股权投资基金,本身项目退出的时间就长,要实现3个月或者6个月兑付退出,并不合理,只能通过借新还旧来兑付本息。从产品的期限结构来看,风险敞口已经在当时就很明显存在了。

  一位私募人士指出,在众多投资者购买的永柏资本产品中,绝大多数为短期产品,从3个月到一年不等。然而,地产项目或者股权项目的投资周期一般都很长,回款也比较慢,短线的资金用于长期投资会存在巨大的流动性风险。这种“短钱长投”的操作,一旦信用崩塌、融不到新钱后,一个产品的兑付困难将会迅速蔓延至公司的整个融资体系。

  另外,该股权投资基金却注明了固定收益,而《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条规定:私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

  其票据类产品“红银睿信系列央企票据”存在的问题则更多,甚至都未在中基协或者按照其他要求进行过产品备案。而据爆料,为了规避“不备案”这个短板,红银跟投资人签订的是《委托代理合同》而不是托管单位过审的基金合同。


  据了解,该票据的融资企业为上海冠油化工有限公司。经过股权穿透发现,在2018年12月25日的时候,其股权发生了第四次变更。上海冠油化工的股东变成了陕西强烽科技,以及大连亿百汇科技发展公司,法人也变更成罗文强。有意思的是,而陕西强烽科技是上海红歆财富的控制股东,大连亿百汇科技发展公司是永柏联投(基金管理人)的控股股东。

  也就是说,投资人委托红银财富跟票据融资方签订《代理借款协议》,以及负责债务逾期后的追缴。随后红银财富和永柏联投控股了融资主体,同时变为借款人。

  在2019年2月5日,上海冠油化工的股东再次发生变更,从红银财富和永柏联投变成国唐实业(实控人为中华全国供销社总社)。

  4年时间管理投资组合超数百亿元,

  成立于2014年的永柏资本曾是明星PE。在投资者看来,PGA给永柏资本披上了第一重光环。据永柏资本介绍,PGA是Penta集团的股权投资基金,而Penta是由量子基金亚太区前董事总经理John Zwaanstra组建,此人正是索罗斯的第二大得意门生。

  第二重光环来自早期大咖云集的合伙人名单。从David Loh、Winston H.Lee、Tay Choon Chong、Cheong Yew Kwong到严谨、黄岩、梁宝桐、马骏、蔡国龙、孙安妮、钱旭东……个个都是PE圈的知名投资大佬。这些明星合伙人的加入,不仅带来了优质的股权项目和资本市场资源,也为永柏资本在资本市场打响了名声。

  官网信息显示,永柏资本管理投资组合超过数百亿元。2015年-2017年,永柏资本经历了不少“高光”时刻,先后参与了摩拜单车、优客工场、平安好医生、大众点评、360、药明康德(603259)等知名企业的股权投资。

  据官网介绍,其投资项目涉及生物医疗、高端制造、金融科技、互联网+、教育、文化娱乐、环保能源、文旅物业等领域,列出的投资公司多达45家。

  其中在互联网金融领域永柏资本参投的知名项目包括铂略金融、Quantifeed与平安好医生。

  2016年7月,永柏资本领投了Quantifeed的A轮融资,该公司目前在亚太地区提供智能投顾解决方案服务

  那几年里,永柏资本市场宣传动作不断,从赞助上海网球大师杯、向慈善基金会捐款、捐建希望小学到冠名上海马拉松公益路跑……一时风光无两。

  不过,这样的好光景并未持续太久。除马骏和钱旭东之外,明星合伙人相