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固收大咖论道“轻投资” 数万人围观解锁投资新主张
发布时间:09-210股市动态分析  

近日,博时基金固收夏日海边茶会线上直播成功举办。7分钟理财创始人兼CEO罗元裳、博时基金首席市场策略分析师&威尼斯摆渡人陈奥两位财经大V,携手三位博时固收专家陈凯杨、张李陵、魏桢,齐聚风光如画的深圳海边,与投资者在轻松的氛围中聊投资理财。

本次夏日海边茶会上,嘉宾通过“从露营到理财,国民‘轻’生活方式”、“固收投资怎么如此受欢迎?”、“固收的分类眼花缭乱,普通投资者怎么挑?”、“投资不将就,五千多万投资者的选择”等四个主题环节的讨论,向投资者生动地展现了博时基金倡导的“轻投资”理念,即在投资时选择成本较小、负担较轻、投资相对稳妥的低含权产品。轻投资作为投资新主张,讲究投资轻一点,积累多一点。本次内容丰富的豪华思想“大餐”受到了投资者的追捧,博时基金视频号直播超5.7万人观看。


轻生活轻投资

博时基金固收夏日海边茶会上,嘉宾首先从最近流行的“轻生活”开始讨论。陈凯杨认为,“轻生活”是一个“做减法”的过程,因为我们“真正需要的东西比你想要的少的多的多的多”。魏桢表示,“轻生活”是“慢生活”的一种状态,即轻心、轻体、轻食、轻居。现代人无论是职场还是在投资中都比较焦虑,“轻生活”是让我们整个生活节奏都慢下来。魏桢认为,投资中能倡导“轻投资”能减少不必要的焦虑,最简单的做法就是回归价值,离价值近一点,离市场远一点。

据介绍,“轻投资”中的投资轻一点指的是,权益部分的仓位低一些、权益含量低一些,让净值波动更小,心态更放松;积累多一点指的是,积累更多的投资知识和理念,以及积累更多的本金和经验。

今年以来,A股持续震荡,部分投资者比较焦虑。对此,陈凯杨认为,所有的投资都是硬币的两面,相对的低风险对应的相对的低收益和相对稳健的回报,反之相对高风险对应的相对高点的收益。投资者要根据自己的风险偏好选择适应自己的产品。

张李陵表示,投资者在进行高风险投资的时候,要控制本金的投入金额和速度,同时不要太过于追求短期的涨跌和波动,当慢慢适应后能够有一个好的心态迎接低谷,才能有较好的收获。

罗元裳建议,投资者在做资产配置的时候,除了风险较高的权益类资产外,风险相对较小的固收类也是需要的。

面对市场上品种繁多的低风险理财产品,投资者要如何选择?博时三位固收专家向投资者详细介绍了货币基金、纯债基金、固收+的特点以及投资诀窍。

“轻投资”凭借灵活性高、风险较低、波动较低的特点,不仅适用于整体风险承受能力较低且投资经验相对并不丰富的投资小白,同样也适用于投资周期偏向于中长期,不过分追求短期业绩,注重资产配置,股债平衡的进阶投资者。

会上,嘉宾一致认为,投资者在挑选适合自己固收产品的时候,要选择业绩稳、规模大、客户多、体验好的基金公司。

罗云裳表示,博时基金作为“固收大厂”有“五三一”的特点。“五”是成立最早的前五家基金公司;“三”是博时基金债基规模占全市场规模的前三(数据来源:银河证券,截至2022.6.30);“一”是债基的存续数量,全市场排名第一(数据来源:wind,截至2022.6.30)。


固收大厂轻投资保驾护航

据了解,博时基金固收类产品业绩保持长期优势,与公司较早布局和长期重视固收领域有密切关系。

作为一家老牌基金公司,博时基金深耕固收多年,公司培养了一批投研精英,组建了经验丰富的固收团队。比如本次参加固收夏日海边茶会的三位固收专家就具备较长从业年限和出众实力。陈凯杨是市场上最早一批债券投资专才,目前管理10只债基;张李陵拥有近十年公募基金管理经验,是固收投资领域的实力派选手,曾在2017年至2021年连续5年斩获中国证券报社颁发的“金牛奖”;魏桢拥有14年证券从业经验,超9年公募基金管理经验。除此之外,博时基金还拥有过钧、邓欣雨、黄海峰等多位实力派固收基金经理,阵容庞大的团队成员,具有全面视野和丰富经验,形成强大的团队战斗力,为基金的运作保驾护航。

目前,博时基金已全面布局固收产品,在货币基金、中短债、信用债、主动利率债、债券指数等不同领域均积累了丰富的管理经验和投资产品。“轻·投资”矩阵包括闲钱投资-博时月月乐同业存单30天;闲钱投资pro-博时安盈债券;闲钱投资pro max-博时富瑞纯债债券;投资进阶-博时稳定价值债券、博时稳健回报债券;投资进阶pro-博时信用债券;投资进阶pro max-博时浦惠一年持有期等多款产品,满足不同投资者的需要。

在资产管理不争朝夕之盈,而在长远之兴的投资思想指导下,博时基金固收产品紧握绝对收益,长期业绩表现佳,为投资者实现了细水长流的财富积累。银河证券统计显示,截至2022630日,博时基金近十年固定类基金收益类为133.52%,行业排名3/52。银河证券显示,博时基金债券投资方向资产净值超3575亿元,规模在行业排名2/134。自公司成立以来,博时固收团队共荣获金牛奖13座,金基金奖5座,明星基金奖18座。

未来,博时基金将继续以高质量的投研团队、成熟稳健的投资风格、丰富的管理经验、优异的长期业绩,将“轻投资”的理念传递给更多的投资者,让基民享受轻松投资的乐趣。

       基金有风险,投资需谨慎。
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