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博时基金麦静:以“专业的投、优质的顾”打造信赖的投顾服务品牌
发布时间:11-030本刊记者 刘吉洪  

2019年10月25日首批公募基金投资顾问业务试点落地至今,基金投顾市场迎来三周年大考。《中国基金投顾蓝皮书2022》统计显示,目前获得基金投顾牌照的机构已达60家,群雄逐鹿千亿市场。

2021年10月,博时基金凭借着丰富的产品储备、全面的投研能力和领先的技术优势,成为深圳地区首批获得试点开展基金投顾业务的金融机构之一。过去一年,博乐智投作为博时基金旗下基金投顾服务平台,从“专业的投”和“优质的顾”两方面出发,在两大核心系统科技赋能和专业团队的深耕细作下,给投资者带来了较好的投资体验。截至2022年8月31日,博乐智投客户留存率达92%。

日前,博时基金多元资产管理部总经理兼基金经理麦静在接受记者采访时表示,博时基金紧紧围绕资产配置和基金选择这两个维度,针对不同投资者的理财需求,提供丰富的投顾策略。博乐智投上线一年来,从R1-R5风险层级的30多个组合,无论是业绩表现,还是风险收益的稳定性,均排在可比组合的前1/3位置,特别是在今年市场整体出现较大回撤情况下,博乐智投也达到较好的风险控制效果。


 

博时基金 麦静


打造全过程链条的投顾陪伴服务体系


2020年加入博时基金前,麦静曾在人保资产任职超过10年,负责过万亿级别保险资金资产配置的建议和实施,管理过上百亿规模的FOF组合。

在谈到基金投顾的优势时,麦静表示:“与FOF相比,投顾在可选标的范围和投资灵活性上具备较为明显的优势。” 根据监管规定,普通公募FOF和养老目标FOF可投资的基金必须分别满足成立一年和两年以上,这样所有的新基金都不在FOF的可投范围,同时FOF可投基金还有一定的规模限制,但基金投顾则对此没有太多的约束,相对更加灵活。麦静同时表示:“投顾策略的设计也非常灵活。根据市场所处的位置,以及客户的需求,可以灵活、高效地推出与之相匹配的投顾组合,而FOF产品的设计和申报却面临更多的约束和更长的流程。

麦静认为,整体来看,基金投顾在“投”的方面与FOF相似,但在“顾”的方面会以更专业的服务,更加贴近用户。比如,投顾账户里呈现的最新观点和投资建议都是图文并茂,能够让投资者一目了然。此外,面对市场的持续调整,基金投顾会更多地通过陪伴和“心理按摩”,用专业和经验进行长期、健康的投资者教育工作,合理引导投资者预期,让客户能够正确面对市场行情,坚持投资的初心。

据麦静介绍,博时基金已打造出“投前-投中-投后”的全过程链条的投顾陪伴服务体系。过去一年,公司基金投顾组合从最开始的基于不同风险层级的标准组合扩展到多策略、多风格和多主题的投顾组合,运作情况良好。

 

明年市场相对乐观,积极布局寻找机会


一直以来,“基金赚钱,基民不赚钱”的现象都困扰着基民。相关数据显示,2021年,超六成权益基金产品的基金收益高于基民收益,大部分投资者并未将基金收益有效转化为自身收益。特别是在今年A股市场震荡波动下,不少基金表现欠佳,基民想要在基金中优中选优,更是难上加难。

博时基金投顾通过对投资者进行专业的风险测试,根据个人的风险承受能力、投资目标和投资期限,推荐适合的资产配置方案,把握整体收益风险特征,并根据市场风格的变化,挑选不同风格的基金增强收益,在帮助客户逐步建立更长期、理性、健康的投资习惯的同时,力争让投资者真正提升持有基金的体验

麦静表示:“在给客户给出资产配置方案前,我们要提前做好功课。首先需要对海内外宏观和政策进行研究分析,这是各类资产所处的大环境;其次对权益(重点是A股和港股,以涉及部分海外权益被动基金)、债券、商品(重点关注原油和黄金)等大类资产的绝对价值和相对价值分析,相对价值的分析不仅要横向比较,即每个资产不同的估值指标如何,也要纵向比较,看其历史上处于什么位置;在表现分化比较大的大类资产内部,还需要对风格、行业等细分资产进行分析,最终选出吸引力相对强的那些资产进行配置。

面对当前全球震荡的格局,普通投资者如何进行资产配置?对此,麦静建议,无论是有一定财富积累的投资者,还是比较年轻的投资者,在做资产配置规划时都要考虑资金的久期,如果超过五年长久期的钱,在自己能够承受的波动风险范围内,在当前时点上可以考虑增加一部分权益资产。对于中短期的钱,在目前不确定因素较多、市场较为动荡的环境下,则需要更加分散,更加审慎。

展望明年的市场,麦静表示相对比较乐观。主要来自三个方面:一是目前整体市场估值合理偏便宜,具备一定的投资价值,未来能够带来比较好的收益;二是今年受疫情等因素影响,经济不及预期,但整个宏观经济状态也在缓慢地、逐步地好转中,明年宏观展望要比今年好;三是作为全球资产定价的锚,美国国债利率飙升基本接近尾声,压制风险资产表现的负面因素明年会边际上得到好转。

“明年市场肯定比今年要乐观,我们要抱着积极布局、寻找机会的态度看待明年的市场。”麦静表示。

在此背景下,博时基金投顾业务也会以更专业化的财富管理指导和个性化的陪伴,为投资者带来可以信赖、值得托付的投资体验。

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