华夏基金首席数据官陈一昕分享金融科技在公募领域的实践和趋势
全球权威咨询公司Gartner 2018年对460位CEO的调研发现,金融科技工作已经成为他们工作的重点。Gartner也预测到2030年,80% 的传统金融机构要么倒闭,要么依然存在但是竞争性不强。而全球化的数字平台、金融科技公司和其他参与者将获得更大的市场份额。陈一昕表示,在资管科技领域,国外头部资管公司一直在持续加大投入,其战略总结起来就是守正出奇,在利用信息技术、人工智能、大数据平台的能力帮助公司稳定运营,提高管理效率的基础上,进一步提升智能营销和投资决策能力。从国外资管科技的发展中陈一昕也总结出三点启示:首先,要看重科技的长期效能,持续投入,一以贯之,把金融科技当作公司发展的利器,作为金融机构科技战略转型的保障。其次,可以像BlackRock那样技术、业务同时发力,将科技投入从成本中心转向利润中心,从“科技投资”到“科技创收”。第三,打造技术生态,通过合作来拓宽能力边界,明确自身核心优势和能力边界,找到最适合的合作伙伴。
回顾国内公募基金金融科技发展现状,陈一昕指出,公募基金在金融科技中的投入主要集中在基金营销、客户服务、基金投顾、投资研究以及后台运营等业务。其中,基金营销和客户服务是最立竿见影的板块。以华夏基金为例,通过大数据的实践,已经在智能营销和用户画像等方面取得了突破。此外,在智能投顾领域,华夏查理智投为投资者提供一站式专业智能投顾服务,基于对用户需求、市场、金融资产的分析,提供场景化的基金投资解决方案,凭借良好的市场反馈荣登2019中国智能投顾先锋榜。除此之外,和投资交易联系更紧密的智能投研和智能运营,基于其在资产管理中的核心地位,已经成为业界重点发力的板块。华夏基金拥有自主知识产权的投资交易系统CIMS,得益于其21年行业领先的交易实践,在准确、高效地支持全资产的委托交易的同时,集成了全流程的风险控制和运营管理工具,提供全方位交易支持。
陈一昕表示,华夏基金和行业内其它头部公司一样,正致力于打造融合业务、数据和技术的大中台,以支持一体化的投研平台建设,整合投研资源,提升投研效率和能力。同时,华夏基金会进一步升级智能营销平台和智能运营,通过引入AI技术来提升效能,实现客户及产品的流程管理自动化和智能化。
同时,陈一昕还强调,积极优秀科技厂商开展合作也是公募基金提升金融科技能力的重要途经。目前,华夏基金和京东数科已经在多个方面开展了的合作,包括一体化数字平台的搭建、大数据合作以及基金代销等。值得一提的是,华夏基金和京东数科正在合作落地本地化的一体化资管数字平台,拟上线资讯中心、数字驾驶舱和AI-Lab等多个功能,旨在提供资产管理可视化应用以及投资研究AI分析工具。未来,华夏基金和京东数科还将强强联手,在资产组合管理、大数据投资研究、风险管理、客户服务等方面展开深入合作。